江阴银行被罚超200万！多名股东部分股份被质押，分红连续四年不变

近日，央行发布消息称，江阴银行因存在违反银行结算账户管理规定等七项违法行为，被央行无锡市中心支行警告并处罚款198.8万元。同时，一名员工被央行处以6万元罚款。

不久前，江阴银行曾发布数条人事变动公告，该行原董事长、外部监事、独立董事等相继离任；新任董事长、行长人选也于近日官宣上任。

(资料图片)

事实上，江阴银行在上市之初颇受市场关注，其股价曾在上市半年多后达到19.04元/股，其后便一路下行。截至7月11日收盘，江阴银行股价为3.72元/股。

江阴银行及一员工合计被罚超200万，

多名股东部分股份被质押

央行南京分行网站6日发布的行政处罚信息公示表显示，江阴银行被罚款198.8万元。具体违法行为包括：违反银行结算账户管理规定、违反反洗钱管理规定、违反金融消费者权益保护管理规定、违反金融统计业务管理规定、违反货币金银业务管理规定、违反征信业务管理规定、违反国库业务管理规定等多项违法行为。

同时，时任江阴银行运营管理部总经理黄珍峰因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报，被罚款6万元。

公开资料显示，江阴银行前身为江阴市信用合作社联合社，后在原江阴市35家法人信用合作社和3家城市信用社的基础上，组建为地方性股份制商业银行，是全国首批三家股份制农村商业银行之一。

2016年9月2日，江阴银行在深交所正式挂牌，是全国首家A股上市农商银行。

据江阴银行2023一季报显示，该行前三大股东分别为江阴新锦南投资发展有限公司，持股比例4.18%；江阴开发区申港园区投资有限公司，持股比例4.10%；香港中央结算有限公司，持股比例4.03%。

值得注意的是，据该行2021年年报披露，该行彼时第一大股东为江阴市长达钢铁有限公司（以下简称“长达钢铁”），持股比例为4.31%。

2022年11月，江阴银行发布公告称，原第一大股东长达钢铁已通过大宗交易方式合计减持该行1430万股，减持后持股比例降至3.65%。另据江阴银行2022年报显示，长达钢铁位列该行第八大股东，持股比例降至2.38%。

而在江阴银行披露的2023一季报中，长达钢铁已退出该行前10名股东名单。

另外，曾在江阴银行2022年报中排名第三的股东江阴市华发实业有限公司（以下简称“华发实业”），亦不在今年一季报披露的前10名股东名单中。彼时（2022年报），华发实业所持的江阴银行股份已被全部冻结。

阿里法拍平台显示，今年2月20日，华发实业及其实控人孙志华持有的江阴银行8897.8万股无限售流通股无人出价，截至发稿前仍显示“本场已流拍”。据该平台披露的法院执行裁定书显示，持有人华发实业及其实控人孙志华等因借贷纠纷被法院列为被执行人，且在被执行期限未履行法定义务，二者分别各自持有8325.51万股、572.30万股江阴银行股票。

除此之外，江阴银行今年一季报显示，该行第四大股东江阴市振宏印染有限公司及第五大股东江阴长江投资集团有限公司均质押了该行部分股份。

近半年发生多起人事变动，

财务总监亲属曾因误操作致短线交易

6月28日晚间，江阴银行发布公告称，该行董事会选举宋萍任该行董事长，并同意聘任倪庆华为该行行长，并经行长提名同意聘任王峰、倪志娟、王凯、王安国为该行副行长等，任期与该行第八届董事会一致。

同时，江阴银行还公布了关于对董事会秘书、财务总监等多位高管的聘任。具体来看，聘任卞丹娟为该行第八届董事会董事会秘书；聘任常惠娟为财务总监；聘任庄崇俊为合规部门负责人；聘任胡海燕为内部审计部门负责人；聘任周霞为风险总监；聘任周奇旻为金融市场总监。

至此，江阴银行完成了新一任领导班子的人员更迭。

公开资料显示，“75后”宋萍为江阴银行元老级人物，曾任该行行长，任期自2019年4月25日始；倪庆华同样也是一位“75后”，曾任昆山农村商业银行党委委员、副行长。

今年6月，江阴银行原董事长孙伟因工作调动辞去其所担任的该行所有职务，由行长宋萍代为履行董事长及相关职务。同时，该行外部监事徐伟英、独立董事朱青等人也均因任期届满而辞职。

孙伟亦是江阴银行元老级人物，曾连任三届该行董事长一职，且在该行改制前就已进入农村信用社工作。

值得注意的是，江阴银行财务总监常惠娟女儿周明颐曾于今年2月1日至2月3日期间，因误操作导致买卖公司股票的行为构成短线交易。

该行发布的致歉公告解释了此次短线交易的具体情况，该公告指出，周明颐于2023年2月1日买入公司股票100股，成交价格4.23元/股，成交金额423元，于2023年2月3日因其误操作卖出公司股票100股，成交价格4.15元/股，成交金额415元，导致构成短线交易。本次短线交易产生的收益按“构成短线交易股份数量×(卖出均价-买入均价)”计算为-8元，交易后周明颐不持有公司股票。

此外，该公告表示，经核实了解，本次交易系周明颐误操作导致，常惠娟确认对相关交易情况不知情，亦未告知亲属关于公司经营情况等相关信息，不存在利用短线交易谋求利益的目的，不存在主观违规的情况。本次交易事项不存在因获悉内幕信息而交易公司股票的情况，亦不存在利用内幕信息进行交易谋求利益的情形。周明颐本次短线交易未获得收益，不存在公司董事会应当收回其所得收益的情形。

股价长期低迷，

分红总额连续四年不变

江阴银行今年一季报显示，其营业总收入为10.36亿元，较上年同期上涨4.03%；归属于上市公司股东的净利润为3.10亿元，较上年同期上涨12.78%。

虽然该行今年一季度盈利规模在上涨，但却没有完全体现在股价上。

据了解，江阴银行在上市之初颇受市场关注，其股价曾在上市半年多后达到19.04元/股，其后便一路下行。截至7月11日收盘，江阴银行股价为3.72元/股。

资产质量方面，至今年3月末，江阴银行不良贷款率为0.97%，较年初下降0.01个百分点；拨备覆盖率481.07%，较年初上升11.45个百分点。

不过，损失类贷款较上年末有所增加，由去年末的0.28亿元上涨至今年一季度末的0.43亿元，涨幅为0.01%。

另外，从江阴银行2022年报中看，该行抵押贷款逾期3个月以内的贷款问题较为严重，由上年末的0.71亿元，增加至去年末的3.01亿元；信用贷款逾期情况也并不乐观，由上一年末的920.3万元增加至2931.2万元。

值得注意的是，江阴银行在去年年报中披露了2022年度利润分配预案：拟向全体股东每10股派发现金红利1.8元（含税）。

虽然该行近年来净利润逐年增长，去年基本每股收益（EPS）亦增加至0.744元/股。但自2019年以来，该行已连续4年发布“每10股派发现金红利1.8元”分红方案。

据该行2022年报披露，其提取一般风险准备30000万元；提取任意盈余公积35000万元。而在2019年，两项数据分别为30000万元、10000万元。

公开资料显示，任意盈余公积是股份制企业按照公司章程或股东大会的决议，从可向投资者分配的利润中提取的公积金，其提取金额与用途由公司自行决定，主要用于企业职工的各种福利支出。

而该行2022年“工资、奖金、津贴和补贴”为2.04亿元，2019年则为2.15亿元，该行员工工资、奖金、津贴和补贴并没有增加。对于任意盈余公积增多的原因，该行并未在年报中提及。

内容来源：新浪金融研究院

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