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万亿南方基金,把基民坑惨了

时间:2023-07-28 05:53:57    来源:观点    

你不理财,财不离开你。


(相关资料图)

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亏损590亿,管理费收了50亿

这两年,基民真是太难了。

2022年整个公募基金市场基金数量大概有10473只,各类基金的合计亏损达到1.47万亿元。

这啥概念呢?资料显示,早在2021年底,我国基金投资者已经超过7.2亿人,按这个数据来算,2022年基民人均亏损约2042元。

2023年过去一半多了,这种局面依旧没有改变。最近,多家基金公司陆续披露了旗下产品的2023年二季度报告。根据电鳗财经的梳理,截至7月19日,共有216只权益基金产品发布了二季度报告。在这216只产品中,有166只实现亏损,占比高达76%。

难怪有人说,这两年,投资人只要将钱存在余额宝里不动,就可以轻松打败市场上98%的公募基金经理。

也正因此,我们决定扒一扒这些基金公司的底裤,看看基民们的血汗钱到底亏哪了。今天我们来看看一家老牌基金,南方基金。

最近看到一张表,根据搜狐财经的梳理,去年20家基金旗下7608只产品累计亏损1.02万亿元,占据全行业亏损总额的69.39%。

其中,南方基金旗下的产品在2022年亏损达到592.96亿元。平均算下来——

每天亏掉1.6亿。

每天亏掉一套汤臣一品什么体验?每天亏掉20辆劳斯莱斯库里南什么体验?问问南方基金就知道了。

▲图源:搜狐财经

这么说吧,就算你年薪1个亿,要把南方基金去年亏的这些赚回来,也得590多年!

有意思的是,尽管带来如此大的亏损,南方基金在2022年依然收取了50.44亿元的管理费。难怪有网友感慨,还是做基金好呀,旱涝保收。管它基民亏不亏,反正自己不亏。

▲图源:搜狐财经

不禁想替广大基民问一句:亏了这么多钱,他们怎么好意思收这么多管理费?

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拳头产品遭遇滑铁卢

我们从产品入手,看看南方基金巨亏的原因。

wind数据显示,南方基金权益类产品规模在50亿以上的有三只,规模在20亿元以上的权益类产品有22只。

但在这其中,除了南方安泰A实现1.1%的正收益之外,其余产品都出现了不同程度的亏损。章晖管理的南方阿尔法A更是最高亏损达28.84%。

再打开天天基金网,看看收了高额管理费的产品表现如何——

南方兴润价值一年持有混合A,成立以来跌了30.59%。

南方军工改革灵活配置混合A,近1年来已经亏了16.59%。

南方成长先锋混合A,近1月亏损8.91%,近6月亏损17.82%,近1年亏损31.37%。

赚了大量管理费的拳头产品,就这个表现?这种尴尬,同样体现在南方基金旗下的明星基金经理身上。

就拿骆帅来说,前几年,他接连包揽金牛奖、明星基金奖、晨星(中国)2020年度基金奖等权威奖项,妥妥地擒牛摘星,风光无限。

但如今,看看骆帅在管的基金产品,已经是另一番光景。打开这个列表的时候,我还以为走进了韭菜地,太绿了。

▲图源:天天基金网

再看看南方基金旗下的行业老将史博,现在管理着135.01亿元的基金资产。打开产品列表,同样绿得让人心发慌。

▲图源:天天基金网

此外,根据搜狐财经的统计,截至2023年一季度,有20家基金公司重仓房地产行业市值超过20亿元。在这其中,南方基金最新重仓市值为121.31亿元,在业内排名第一。

但要知道,过去一段时间,房企正迎来“退市潮”,重仓地产股的基金普遍亏损。南方基金此时加注房地产,难道是在等什么奇迹?

3

投研能力受质疑

南方基金的亏损,远不止权益类产品。

就在6月28日,南方粤港澳大湾区创新100发布公告称,该基金已连续60个工作日基金资产净值低于5000万元,将依据《基金合同》对该基金进行清盘。

资料显示,该基金产品运行时间超过3年,成立至今收益率仅1.11%,甚至不如银行定期的收益率。

这不是南方基金第一次面临指数基金清盘。在此之前,南方粤港澳大湾区创新ETF联接A已于5月16日清盘。

按照公司研究室的统计,近三年南方基金发行的指数型基金共有36只(A/C份额单独计算),但只有2只基金的累计收益为正,亏损率超过90%。

换句话说,近3年内买了南方基金新发行指数基金的基民,能获得正收益的概率,和中大奖差不多。

这样的业绩表现令人惊讶。要知道,截至2023年一季度,南方基金旗下指数型基金规模1326.9亿元,全市场排名第三,是妥妥的指数基金大户。

如此拉胯的表现,和基金经理密不可分。就拿旗下基金刚被清盘的崔蕾来说,资料显示,崔蕾目前管理超过20只基金,管理规模超过210亿元。盘点崔蕾管理的基金,有11只基金净资产低于2亿元,在0.5亿元“清盘线”附近徘徊的产品有6只。

拿南方中证科创创业50ETF来说,自成立来亏损44.18%。也就是说,如果一个基民一开始就买了100万这个产品并一直持有,如今已亏掉40万以上。

▲图源:天天基金网

更迷惑的行为来自罗文杰。资料显示,罗文杰是南方基金指数投资部总经理,现任基金资产总规模高达678.08亿元。

▲图源:天天基金网

但有意思的是,根据智友养基的梳理,近三年由罗文杰担任基金经理的新基金产品收益全部为负,平均亏损高达23%。

更引起争议的是,罗文杰执掌着全市场规模最大的房地产ETF——南方中证全指房地产ETF,此前持有*ST蓝光的仓位比例为0.41%——

这是*ST蓝光的今年一季报十大股东中,唯一一家机构投资人。

一家被监管要求强制退市的企业,此前却得到了罗文杰的持续加仓,这令人不解。

如此种种,不禁让人对南方基金的投研能力产生质疑。

南方基金成立于1998年3月,不仅是业内“老十家”,还是国内最早成立的两家公募基金公司之一。天天基金网显示,其目前的管理规模是11132.53亿元。同时,作为中国第二个管理规模破千亿的基金公司,南方基金还一度被业内称作“黄埔军校”。

但如今看来,南方基金的光环,似乎正在散去。过往的荣誉,不可能一直带向未来,毕竟——

在时代的变革面前,时间不一定有那么多的朋友。

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