【速看料】汇付天下被投诉 涉嫌为非法刷单平台提供支付结算业务

自2021年2月23日从港交所退市后，汇付天下归于沉寂，市面上再难看到其有关消息，除了网络投诉平台上与日俱增的投诉。

6月30日，有网友在黑猫投诉平台上投诉称，其于今年5月在快手上看到一个叫亚陆商城的无货源电商平台广告宣传，自称可以免费开店，但是有订单了需要提起垫付资金，客户收到货就返还佣金，于是通过汇付天下陆续转账了16500元，结果现在亚陆商城进不去了，钱也没有退回来。

(相关资料图)

这位网友的遭遇并非个例，类似的投诉在黑猫上还有许多。6月20日，还有一网友投诉称其在5月31日到6月3日在一款亚路商城App，做无货源电商，先充值金额发货，挣取佣金，先后通过汇付天下转账3400元，结果5月30 号平台就提现不了。

显然，这两位用户极有可能遭遇了“刷单”类诈骗。就在6月8日，还有一位知乎网友发帖称，其学校发了一则通知：2023年6月5日，学生陈某，邹某和张某在一款“亚路商城”app平台上开设店铺先垫付货款，刷单赚佣金，后分别被骗1万余元，6千元和3千元，系典型的刷单诈骗。

近年来，网络刷单诈骗高发，背后的支付机构难辞其咎，尤其是在跨境支付领域。在利益的驱使下，部分第三方支付机构沦为跨境赌博、电信诈骗、非法集资、非法放贷、走私洗钱等违法犯罪行为的“帮凶”。

央视网曾在一则关于揭秘“套路贷”背后的罪恶利益链的调查报道中，揭露了两家第三方支付公司，违规为“套路贷”提供支付、结算通道的情况。

据报道，两家第三方支付公司在明知是“套路贷”犯罪，但还为非法放贷平台开通支付通道，而且收费有的是每一笔按一块钱收费，有的是每笔收0.35‰，导致借款用户因深陷“套路贷”被逼跳楼。

2021年在一起特大网络套路贷案件中，一个达253人的犯罪团伙通过非法放贷、暴力催收等方式，一年时间获利28亿元，间接导致89人自杀，而该团伙违法所得均是通过第三方支付平台进行财务结算。

2022年7月，在一起43亿元的“洗钱大案”中，广东汇卡商务服务有限公司因帮助境外违法人员收付非法资金卷入其中。

汇付天下也曾涉足网络灰产。2008年，经济观察报曾曝光的跨境赌球支付链涉及多家支付机构，其中明皗博彩公司的主要支付网关为汇付天下；2010年，央视的《揭秘网络赌博幕后推手》节目曾报道，汇付天下曾被投诉给老虎外汇、创利丰等外汇平台提供支付接口，导致投诉方资产受损。

由于灰色业务收入远远超过违法成本，因此部分支付企业依旧顶风作案为非法业务提供支付通道，这也引来监管部门的重点关注。

2020年6月，央行发布《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知（征求意见稿）》，剑指“支付黑灰产”。

该文件针对买卖终端、虚假商户等现象，以及条码支付业务涉黑灰产业等风险问题，作出进一步规范。众多为跨境赌博、电信诈骗等犯罪提供非法支付结算服务的第三方支付平台成为重点打击对象。

汇付天下也曾收到不少罚单。2021年12月，汇付天下旗下公司上海汇付因违反规定将外汇汇入境内、未按规定在合作银行开立备付金账户、未按规定采集和报告相关信息资料、未按规定进行国际收支申报、阻碍外汇管理机关依法进行监督检查或者调查等违法行为被国家外汇管理局处罚447万元。

2022年3月，汇付天下再次因为违反特约商户实名制审核管理规定；违反收单银行结算账户管理规定等四项违规被罚77万元。

标签：