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中原银行超3亿股内资股遭法院冻结后首次拍卖 吸收三家银行后营业利润下滑

时间:2023-05-31 09:33:54    来源:大雪财经    

自5月25日至6月18日,中原银行(01216.HK)有7笔股权共计3.65亿股内资股股权在阿里拍卖网首次拍卖,上述股权均被法院查封。此外,年报信息显示,该行有70.27亿股内资股存在被质押情形,尚有22.84亿股内资股股份涉及司法冻结。与此同时,中原银行前十大股东中,三大股东存在被法院强制执行的情况,另有一主要股东为失信被执行人。分析人士表示,股权及股东问题或对银行治理等带来不稳定的影响。

中原银行2022年完成吸收合并河南三家当地银行,资产总额得到大幅提升,但资产充足指标发生一定程度下滑,且或由于该行营业费用、资产减值损失大增,中原银行去年营业利润下滑6.31%,盈利能力有待提升。

大额股权被拍卖、质押


【资料图】

近日,记者在阿里拍卖网获悉,中原银行有7笔内资股股权即将在该网站进行首次拍卖,总共涉及3.65亿股,起拍价共计3.62亿元。

具体来看,上述7笔股权开拍时间为自5月25日至6月18日,拍卖周期均为1天,股权数量分别为2.37亿股、22.74万股、183.8万股、314.4万股、3200万股、3730万股、5300万股,起拍价分别为2.3亿元、18.2万元、147.7万元、252.7万元、4787.2万元、3925.78万元、4070.4万元。拍卖信息显示,上述被拍卖的7笔股权权利限制情况均为“被法院查封”,拍品所有人为“XXX公司”,但并未披露具体持有人。

除大额股权被拍卖外,中原银行亦有大额股权被质押。中原银行2022年年报显示,截至报告期内,银行有70.27亿股内资股存在被质押情形,占已发行普通股股份数的19.23%,其中银行主要股东质押的内资股股份占已发行普通股股份总数的1.2%;另外,中原银行尚有22.84亿股内资股股份涉及司法冻结。

主要股东方面,中原银行在年报中指出,截至报告期末,依据原银保监会发布的《商业银行股权管理暂行办法》,除河南投资集团有限公司一户股东外,郑州康桥房地产开发有限责任公司(以下简称“郑州康桥”)、河南纵横燃气管道有限公司(以下简称“河南纵横”)两户股东亦为该行的主要股东。数据显示,郑州康桥持有中原银行1.51%股权,为该行第七大股东,而河南纵横主要持有中原银行洛阳分行股权,但年报并未披露该公司持有的银行股权数。企查查显示,郑州康桥在2022年12月至2023年3月期间41次成为被执行人,于2022年3月至2023年2月3次成为失信被执行人;河南纵横于2022年7月至2023年5月期间15次成为被执行人,2022年11月至2023年5月4次被法院列为失信被执行人。

除上述主要股东外,中原银行前十大股东中,第八大股东河南光彩集团发展有限公司在2022年5月至2023年5月期间9次成为被执行人,于2022年11月至2023年1月3次成为失信被执行人,且于2022年3月及2023年1月申请破产重整;第十大股东洛阳城乡建设投资集团有限公司于2023年4月6日成为被执行人。

大股东破产及成为失信被执行人对银行有何影响?IPG中国首席经济学家柏文喜在接受《中国科技投资》记者采访时表示,大股东破产重组可能会引发银行股东结构的变化,从而对银行治理与战略层面带来不稳定,甚至会波及运营层面以及关联交易风险;银行除了要力求股东相对分散,以及筛选股东要格外关注实力与规范原则外,还要尽量减少关联交易和股东干预经营所引发的潜在风险,而在大股东爆发债务风险后更需要减持依法维护自身权益,以努力规避和减少关联风险与损失。

北京建龙重工集团产业金融研究院院长麒鉴则表示,若银行出现大量股权被拍卖、冻结、质押的情况,可能致使股权出现异常变动和不稳定,从而对银行稳健经营产生不利影响。

盈利能力有待提升

中原银行成立于2014年12月23日,由13家河南省城商行通过新设合并的方式组建成为股份制商业银行。2022年8于26日至8月29日,中原银行完成吸收合并洛阳银行股份有限公司、平顶山银行股份有限公司、焦作中旅银行股份有限公司,承接上述银行全部资产、负债、业务、机构和员工。吸收合并三家银行后,中原银行经营情况却不尽如人意。

2022年年报数据显示,截至报告期末,中原银行资产总额为1.33万亿元,新增5585.03亿元,增幅为72.7%;不过,2022年,中原银行资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率三项指标分别下滑1.47、0.92、0.72个百分点至11.83%、9.47%、7.98%,其中,核心一级资本充足率接近7.5%的监管红线,银行资本有待补充。此外,中原银行2022年净利润为38.25亿元,同比增长5.3%;营业收入为256.11亿元,同比增长32.82%;营业收入、净利润提高,但该行营业利润却同比下滑6.31%,为43.08亿元。

中原银行营业利润下滑或由于该行营业费用、资产减值损失大增所致。2022年,中原银行营业费用为102.78亿元,较2021年的71.43亿元同比增长43.9%;资产减值损失为111.9亿元,较上一年的76.4亿元同比增长46.5%。

与此同时,中原银行手续费及佣金净收入亦同比下降。2022年,中原银行手续费及佣金收入为27.79亿元,较2021年的24,78亿元同比上涨12.2%;但该行手续费及佣金支出为9.96亿元,较上一年的5.46亿元大涨82.6%。由此,中原银行2022年手续费及佣金净收入同比下滑7.7%,为17.83亿元。

联合资信评估股份有限公司对中原银行的2022年跟踪评级报告指出,随着净利差逐渐收窄,中原银行营业收入增长乏力,且由于其信用减值损失规模较大,对其净利润实现造成较大压力,整体盈利能力有待提升。

某银行市场部分析师向《中国科技投资》记者表示,部分中小银行吸收合并,有助于减少同业低效率竞争,减少个别中小银行风险外溢,夯实行业发展基础;同时,银行稳健经营有助于提升金融服务地方经济能力;针对业绩问题,该分析师表示,银行通过市场化、法治化方式兼并、吸收重组,有助于加快理顺股权结构、完善治理,有效防范化解个别中小银行的风险,但需充分考虑银行内部管理、经营等方面需要一定“磨合期”。

针对中原银行股权结构、股东质量及如何提高盈利能力、补充资本等相关问题,记者致函该行,截至发稿,未获回复。

内容来源:中科财经

作者:张婷 杨永洁

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